本(ben)網記者 程健

　　通過對(dui)有資金需(xu)求但無(wu)實際還(huan)款(kuan)(kuan)能力的“素(su)人(ren)”進行虛(xu)假包裝(zhuang)，然后(hou)由犯(fan)罪(zui)團伙專業“墊資人(ren)”墊付首付后(hou)從汽(qi)車(che)(che)(che)銷售(shou)服務(wu)公司申請汽(qi)車(che)(che)(che)金融(rong)貸款(kuan)(kuan)，騙取車(che)(che)(che)輛后(hou)拒不履行汽(qi)車(che)(che)(che)抵(di)押貸款(kuan)(kuan)義務(wu)而是(shi)迅速(su)虛(xu)開發(fa)票將車(che)(che)(che)輛售(shou)賣漁(yu)利，“素(su)人(ren)”僅獲得遠(yuan)低于名下貸款(kuan)(kuan)金額的“報(bao)酬(chou)”……

　　近期，經過半(ban)年多時(shi)間的(de)縝密偵(zhen)查(cha)，在蘭州(zhou)市(shi)公(gong)(gong)安局相關部(bu)門的(de)大力支持下，蘭州(zhou)公(gong)(gong)安西固分局經偵(zhen)大隊破獲(huo)涉及全國11省（直(zhi)轄(xia)市(shi)）17個市(shi)州(zhou)的(de)系列汽車貸(dai)(dai)款詐(zha)騙(pian)案(an)，成功打(da)掉了一個針對(dui)汽車金融貸(dai)(dai)款公(gong)(gong)司實(shi)(shi)施貸(dai)(dai)款詐(zha)騙(pian)的(de)犯罪團伙，抓獲(huo)犯罪嫌疑人(ren)6名(ming)，查(cha)實(shi)(shi)涉案(an)車輛15臺，涉案(an)金額(e)高達(da)500余萬元。

　　案發(fa)：車(che)沒到手(shou)卻多了19萬貸款

　　2021年6月，蘭州(zhou)公(gong)安西固分局經偵(zhen)大隊接到轄區群眾馬某報案稱：自(zi)己(ji)于2021年元(yuan)月底(di)從蘭州(zhou)某汽車4S店貸(dai)款(kuan)購買了一(yi)輛奧(ao)迪A4轎車，提車后自(zi)己(ji)并未使用，而是被幫(bang)自(zi)己(ji)辦理貸(dai)款(kuan)的人開(kai)走了，自(zi)己(ji)只得到2萬余元(yuan)“報酬”，但名下卻多了19萬元(yuan)的貸(dai)款(kuan)。

　　接報后(hou)，經偵大(da)隊(dui)迅(xun)速開展調查(cha)取證工作。經過(guo)初查(cha)，一個通過(guo)虛假(jia)包(bao)裝無實際(ji)購車能力及還款(kuan)能力的(de)貸(dai)款(kuan)人騙取汽車銷售公司貸(dai)款(kuan)的(de)犯罪團伙(huo)逐漸浮出水面。

　　為(wei)了逃避公安機關(guan)打擊(ji)，該(gai)犯罪團(tuan)伙成員相互之間通過(guo)互聯(lian)網(wang)社交軟(ruan)件進行聯(lian)絡，在實施犯罪過(guo)程(cheng)中，具體分工由團(tuan)伙骨干成員在網(wang)上臨時分配，每個犯罪團(tuan)伙成員只(zhi)實施被分配的(de)“任務”而對(dui)其他團(tuan)伙成員的(de)行為(wei)不知情，只(zhi)有實施全鏈條打擊(ji)才能將所(suo)有犯罪嫌疑人繩之以法(fa)，案件偵辦(ban)難度(du)較(jiao)大。

　　偵查：犯罪團伙呈現專(zhuan)業化特點(dian)

　　辦案(an)民警不懈不怠、斗(dou)志昂揚、迎難(nan)而上，通過(guo)調查走(zou)訪、線索梳理(li)、信息研判等一系列工作(zuo)措(cuo)施，民警發現該犯罪團伙由六級(ji)組(zu)織架構組(zu)成，團伙成員在實施犯罪過(guo)程中組(zu)織嚴(yan)密、分工明確，已呈現專業(ye)化特點(dian)。

　　經進一步(bu)偵查發現，胡某(mou)某(mou)、王(wang)某(mou)某(mou)、劉(liu)某(mou)某(mou)為該團伙骨干成員，在實(shi)施貸款(kuan)詐騙過程中，每個層級的(de)(de)犯罪嫌疑人(ren)都會獲得(de)金額不(bu)等的(de)(de)“好(hao)處費”。經查，犯罪嫌疑人(ren)在本案中的(de)(de)具體“角色”如下：

　　1. “素人”馬某：有資金需求(qiu)但無購車(che)能力及還(huan)款能力的購車(che)人，內部稱(cheng)“小(xiao)豬仔”或(huo)“素人”；

　　2. “介紹人(ren)”馬(ma)某某：尋找無資(zi)質，但有(you)資(zi)金需(xu)求的“素人(ren)”的人(ren)員；

　　3. “包裝(zhuang)者”胡某(mou)、王某(mou)：為(wei)“素人”進行(xing)財力(li)、身份包裝(zhuang)的人員；

　　4. “汽(qi)車資(zi)源人”曹某：以汽(qi)貿公(gong)司名義，電話聯絡全國各地汽(qi)車4S店咨詢現車情(qing)況的人員；

　　5. “墊(dian)資人”劉某(mou)(mou)、陳某(mou)(mou)：墊(dian)付(fu)汽車貸款首付(fu)的人員；

　　6. 收車人(ren)：收購車輛(liang)人(ren)員(yuan)。

　　收(shou)網：歷時半年實現全鏈(lian)條打擊

　　為了(le)實現對該案的(de)全鏈條打擊、盡快(kuai)將(jiang)所有犯(fan)罪嫌疑人(ren)繩(sheng)之(zhi)以法、及時挽回受害(hai)人(ren)損失，西固(gu)分局主要領導多次指導案件偵辦(ban)工作。

　　2021年12月7日，經偵(zhen)大隊(dui)成(cheng)(cheng)立(li)工(gong)(gong)作專(zhuan)班(ban)，分(fen)成(cheng)(cheng)三個(ge)偵(zhen)辦(ban)小組分(fen)別趕赴河北省石(shi)家莊市(shi)、重慶(qing)市(shi)江北區(qu)、甘肅省臨夏市(shi)等地開展(zhan)抓捕工(gong)(gong)作。

　　在對犯(fan)罪(zui)嫌(xian)疑人胡(hu)(hu)某(mou)的實施抓捕的過程(cheng)中，辦案民(min)警根(gen)據前(qian)期獲得的線索(suo)，前(qian)往(wang)河北省(sheng)石家莊(zhuang)(zhuang)市(shi)(shi)胡(hu)(hu)某(mou)住所實施抓捕。但胡(hu)(hu)某(mou)已于一天前(qian)離(li)開石家莊(zhuang)(zhuang)市(shi)(shi)，抓捕工作(zuo)一時陷入僵局。辦案民(min)警窮追不(bu)舍、緊(jin)盯不(bu)放，又研(yan)判出胡(hu)(hu)某(mou)已乘坐高鐵前(qian)往(wang)山西省(sheng)陽泉市(shi)(shi)的新線索(suo)，遂決定(ding)連(lian)夜乘車前(qian)往(wang)山西陽泉市(shi)(shi)。

　　2021年12月8日(ri)，在相關單位(wei)的配合(he)下，民(min)警(jing)最(zui)終在陽泉(quan)車(che)站內將胡(hu)某(mou)一舉(ju)抓獲并成功押解回蘭。

　　同時，另(ling)外兩個偵辦(ban)小組(zu)也(ye)相繼傳來好消息(xi)。2021年12月9日(ri)，在當(dang)地(di)警方的(de)配合下，犯(fan)罪嫌(xian)疑(yi)(yi)人王某(mou)(mou)、馬某(mou)(mou)某(mou)(mou)分(fen)別在其位于重慶市、甘肅省臨夏(xia)州的(de)住所內落(luo)網。至此，3名犯(fan)罪團伙骨干成員已全部歸案。辦(ban)案民警顧不上連日(ri)奔波的(de)疲勞，主(zhu)動放棄休(xiu)息(xi)，連夜(ye)展開突擊審訊工作。2021年12月10日(ri)凌(ling)晨，3名犯(fan)罪嫌(xian)疑(yi)(yi)人均如(ru)實供述了自己(ji)的(de)全部犯(fan)罪事實。

　　犯罪(zui)嫌疑(yi)人(ren)胡某、王(wang)某、馬某某于2021年12月10日被(bei)依(yi)法(fa)采取(qu)刑事拘留強制措施，于2022年1月14日被(bei)依(yi)法(fa)批(pi)準逮捕，于2022年6月2日依(yi)法(fa)移(yi)送審查(cha)起訴。

　　該案(an)另外(wai)兩名犯(fan)(fan)罪嫌疑人陳(chen)某、曹(cao)某于2022年1月10日(ri)在(zai)遼寧省大連市(shi)(shi)公安機(ji)關(guan)的(de)配(pei)合下被(bei)落網。因陳(chen)某、曹(cao)某在(zai)遼寧省大連市(shi)(shi)涉嫌其(qi)他犯(fan)(fan)罪，已將其(qi)移交當地(di)公安機(ji)關(guan)處(chu)理。

　　2021年1月(yue)12日，另一名(ming)犯罪嫌疑人(ren)劉某在(zai)河北(bei)省邯鄲(dan)市公安機(ji)(ji)關的配合下被(bei)(bei)抓獲，因(yin)劉某在(zai)邯鄲(dan)市涉嫌其他犯罪，已將其移交當地(di)公安機(ji)(ji)關處理(li)。目(mu)前，陳某、曹某、劉某均(jun)已被(bei)(bei)被(bei)(bei)移送審查起訴。

　　為實(shi)現戰(zhan)果最(zui)大化的目標(biao)，民(min)警克服該案(an)涉(she)案(an)人員多(duo)、地域(yu)廣、疫(yi)情影響等不利因素，對勘驗梳理出的300余條申(shen)請貸款人員的身份信息進行逐條逐人核(he)實(shi)。在長達半年的時(shi)間里，民(min)警日(ri)夜鏖戰(zhan)，遠(yuan)赴北(bei)京、四川(chuan)、山(shan)東(dong)等11省（直(zhi)轄市）17個市州(zhou)，多(duo)次(ci)與多(duo)家汽(qi)車(che)金融(rong)公司進行數據碰(peng)撞，最(zui)終查實(shi)涉(she)案(an)車(che)輛15臺，總(zong)涉(she)案(an)金額(e)達500余萬元。