本網記者 程健

　　通過對有資(zi)金(jin)需求但(dan)無實際還款能(neng)力(li)的“素(su)人”進行虛(xu)(xu)假包裝，然后(hou)由(you)犯罪團伙專業“墊(dian)資(zi)人”墊(dian)付首付后(hou)從汽(qi)車銷售服務(wu)公(gong)司申請汽(qi)車金(jin)融貸款，騙取(qu)車輛(liang)后(hou)拒(ju)不履行汽(qi)車抵押貸款義務(wu)而是迅速虛(xu)(xu)開發票將車輛(liang)售賣漁(yu)利，“素(su)人”僅獲得遠(yuan)低于名下貸款金(jin)額(e)的“報酬”……

　　近期，經(jing)過半年多時間的縝密偵查，在蘭州(zhou)市公安(an)局相關部門(men)的大力(li)支(zhi)持下，蘭州(zhou)公安(an)西固(gu)分局經(jing)偵大隊破獲(huo)涉(she)及(ji)全國11省（直轄市）17個市州(zhou)的系列汽(qi)車(che)(che)貸款詐騙(pian)案(an)，成功打掉了一個針(zhen)對汽(qi)車(che)(che)金(jin)融貸款公司實施貸款詐騙(pian)的犯(fan)罪團伙(huo)，抓獲(huo)犯(fan)罪嫌(xian)疑人6名，查實涉(she)案(an)車(che)(che)輛15臺(tai)，涉(she)案(an)金(jin)額(e)高(gao)達500余萬元。

　　案發：車沒到手卻多了19萬貸款

　　2021年(nian)6月，蘭州(zhou)公(gong)安西(xi)固分局經偵大隊(dui)接到轄區群(qun)眾馬某(mou)報(bao)案稱：自己(ji)(ji)于2021年(nian)元(yuan)月底從(cong)蘭州(zhou)某(mou)汽車4S店貸款(kuan)(kuan)購買了一輛奧迪(di)A4轎(jiao)車，提車后(hou)自己(ji)(ji)并(bing)未使用，而是被幫自己(ji)(ji)辦(ban)理貸款(kuan)(kuan)的人開走了，自己(ji)(ji)只得到2萬(wan)余元(yuan)“報(bao)酬”，但名下(xia)卻多了19萬(wan)元(yuan)的貸款(kuan)(kuan)。

　　接報后(hou)，經偵大(da)隊迅速開展調查取證工作。經過(guo)初查，一個通(tong)過(guo)虛假包(bao)裝無實際(ji)購(gou)車能力(li)及還款(kuan)能力(li)的貸款(kuan)人(ren)騙(pian)取汽車銷售公(gong)司貸款(kuan)的犯罪團伙逐漸浮出水(shui)面(mian)。

　　為了逃避(bi)公(gong)安機關打擊，該犯(fan)(fan)罪(zui)團伙(huo)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)相互之間通過(guo)(guo)互聯網(wang)社交軟件(jian)進行聯絡，在實(shi)施犯(fan)(fan)罪(zui)過(guo)(guo)程中，具體分工由團伙(huo)骨干(gan)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)在網(wang)上(shang)臨(lin)時(shi)分配(pei)，每個犯(fan)(fan)罪(zui)團伙(huo)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)只實(shi)施被分配(pei)的“任(ren)務”而(er)對其他團伙(huo)成(cheng)員(yuan)(yuan)(yuan)的行為不知(zhi)情，只有(you)實(shi)施全鏈條打擊才能將(jiang)所有(you)犯(fan)(fan)罪(zui)嫌疑人繩之以法，案件(jian)偵辦難(nan)度較(jiao)大(da)。

　　偵查(cha)：犯罪(zui)團伙(huo)呈現專業(ye)化特點

　　辦(ban)案民(min)警不懈不怠、斗志(zhi)昂揚、迎難而上，通過調(diao)查走訪、線(xian)索梳(shu)理(li)、信息研(yan)判等一系列工作措施，民(min)警發現該犯罪團伙由六級組織架構組成(cheng)，團伙成(cheng)員在實施犯罪過程中組織嚴(yan)密、分工明確，已呈現專業化特(te)點。

　　經(jing)進一步偵查發(fa)現(xian)，胡某某、王某某、劉(liu)某某為該團伙骨(gu)干成(cheng)員(yuan)，在實施貸款詐騙過程(cheng)中(zhong)，每(mei)個層(ceng)級的(de)犯罪嫌(xian)疑人都會獲得金額不等的(de)“好處費”。經(jing)查，犯罪嫌(xian)疑人在本案(an)中(zhong)的(de)具體“角色(se)”如下：

　　1. “素人”馬某：有資金(jin)需求但無購車(che)能力及還(huan)款能力的購車(che)人，內部稱“小豬(zhu)仔”或“素人”；

　　2. ;“介紹人(ren)”馬某某：尋找無資質，但有資金(jin)需求的(de)“素人(ren)”的(de)人(ren)員(yuan)；

　　3. “包裝(zhuang)者”胡某、王某：為“素人”進行財力、身份包裝(zhuang)的人員(yuan)；

　　4. “汽(qi)車資源人(ren)”曹某：以汽(qi)貿公司名義，電話聯絡全(quan)國(guo)各(ge)地汽(qi)車4S店咨詢現(xian)車情況的(de)人(ren)員；

　　5. “墊資人”劉某(mou)、陳某(mou)：墊付(fu)汽車貸款(kuan)首付(fu)的人員；

　　6. 收車人：收購車輛人員。

　　收(shou)網(wang)：歷時半年實現全鏈(lian)條(tiao)打(da)擊

　　為了實現對該案的(de)全(quan)鏈(lian)條打擊、盡快將所有犯罪嫌(xian)疑人(ren)繩(sheng)之以法、及時挽回受害(hai)人(ren)損失，西(xi)固分局(ju)主要領(ling)導多次指導案件偵辦工作。

　　2021年(nian)12月7日，經偵大(da)隊(dui)成(cheng)立工作專(zhuan)班，分成(cheng)三個偵辦小組(zu)分別趕赴河北(bei)省(sheng)(sheng)石家(jia)莊市(shi)、重(zhong)慶市(shi)江北(bei)區、甘肅省(sheng)(sheng)臨夏市(shi)等地開展(zhan)抓(zhua)捕(bu)工作。

　　在對犯罪嫌(xian)疑人(ren)胡某(mou)的(de)實施抓(zhua)捕的(de)過程(cheng)中，辦案民警根(gen)據前期獲得的(de)線(xian)(xian)索，前往(wang)河(he)北省(sheng)石家莊市胡某(mou)住所實施抓(zhua)捕。但胡某(mou)已(yi)于一(yi)天前離(li)開石家莊市，抓(zhua)捕工作(zuo)一(yi)時陷入僵(jiang)局。辦案民警窮追不(bu)舍、緊盯不(bu)放(fang)，又研判出(chu)胡某(mou)已(yi)乘坐(zuo)高鐵前往(wang)山西省(sheng)陽泉市的(de)新(xin)線(xian)(xian)索，遂決定連夜乘車前往(wang)山西陽泉市。

　　2021年12月8日，在相(xiang)關單(dan)位的配合下，民警最終在陽(yang)泉車站內(nei)將胡某一舉抓獲并成功押解(jie)回(hui)蘭。

　　同(tong)時，另外兩個偵辦小組也相(xiang)繼傳來好(hao)消息。2021年12月9日(ri)，在當(dang)地警方的配合(he)下(xia)，犯罪(zui)嫌疑人王(wang)某、馬某某分別(bie)在其位于重慶市、甘肅省臨夏(xia)州的住所內落網。至此，3名犯罪(zui)團伙(huo)骨(gu)干成員已全部歸案。辦案民警顧不上連日(ri)奔波的疲勞，主動放棄休息，連夜展開(kai)突(tu)擊審(shen)訊工作。2021年12月10日(ri)凌晨，3名犯罪(zui)嫌疑人均如(ru)實供述了自(zi)己的全部犯罪(zui)事實。

　　犯罪嫌疑人胡某(mou)、王某(mou)、馬某(mou)某(mou)于2021年(nian)12月10日被依(yi)法(fa)采取刑事拘留強制措施，于2022年(nian)1月14日被依(yi)法(fa)批(pi)準(zhun)逮捕，于2022年(nian)6月2日依(yi)法(fa)移送審查起訴。

　　該案另外兩名犯罪(zui)嫌疑人陳某、曹某于2022年1月10日(ri)在(zai)(zai)遼寧省大連(lian)市公安機(ji)關的(de)配(pei)合下(xia)被(bei)落網。因陳某、曹某在(zai)(zai)遼寧省大連(lian)市涉(she)嫌其(qi)他犯罪(zui)，已將其(qi)移交(jiao)當(dang)地公安機(ji)關處理。

　　2021年1月12日，另一(yi)名犯罪嫌(xian)疑人劉某在河北省邯(han)鄲市公(gong)安機關(guan)的配(pei)合下被抓(zhua)獲，因劉某在邯(han)鄲市涉嫌(xian)其(qi)他犯罪，已(yi)(yi)將其(qi)移交當(dang)地公(gong)安機關(guan)處理(li)。目(mu)前，陳某、曹某、劉某均已(yi)(yi)被被移送審查起訴。

　　為實(shi)現戰(zhan)果最大化的(de)目標，民(min)警(jing)克服該案(an)涉案(an)人員(yuan)多(duo)(duo)、地(di)域(yu)廣、疫(yi)情影(ying)響(xiang)等不利因(yin)素，對勘驗(yan)梳理出的(de)300余條申(shen)請貸款(kuan)人員(yuan)的(de)身(shen)份(fen)信息進(jin)行逐(zhu)條逐(zhu)人核實(shi)。在長達半(ban)年的(de)時間里，民(min)警(jing)日夜鏖戰(zhan)，遠赴北京、四(si)川、山(shan)東(dong)等11省(sheng)（直轄市(shi)）17個(ge)市(shi)州，多(duo)(duo)次與多(duo)(duo)家汽車(che)金(jin)(jin)融(rong)公(gong)司進(jin)行數據碰(peng)撞(zhuang)，最終查(cha)實(shi)涉案(an)車(che)輛15臺，總(zong)涉案(an)金(jin)(jin)額達500余萬元。