隨(sui)著相關案件陸續進(jin)入審判(pan)階(jie)段，引(yin)發社(she)會關注的(de)山西(xi)省地(di)方金融領域(yu)反腐敗取得一系列(lie)成果。

　　自2020年6月起，山西省(sheng)(sheng)紀委監委在金(jin)融(rong)領域立(li)案審查調(diao)查涉(she)(she)案人(ren)員168人(ren)。其中，公(gong)職(zhi)人(ren)員130人(ren)，包括廳級干部10人(ren)、處(chu)級干部48人(ren)，122人(ren)受到黨紀政務處(chu)分并被移(yi)送司法機關(guan)。案件涉(she)(she)及山西省(sheng)(sheng)農村信用社、城市商業(ye)銀行(xing)、駐晉銀行(xing)、金(jin)融(rong)監管(guan)部門(men)和金(jin)融(rong)企業(ye)等多(duo)個系統，縱跨省(sheng)(sheng)市縣(xian)三級。

　　如(ru)何(he)守住不發生系統(tong)性區域(yu)性金(jin)融風險(xian)底線？如(ru)何(he)嚴查(cha)金(jin)融風險(xian)背后的腐敗問題(ti)？如(ru)何(he)一體(ti)推進(jin)懲(cheng)治金(jin)融腐敗和防(fang)控金(jin)融風險(xian)？記者赴山西(xi)進(jin)行了(le)實地(di)采(cai)訪(fang)。

　　揭開“德御系”不法行為引發金融風險事件的蓋子

　　一(yi)(yi)個(ge)專案，就(jiu)是一(yi)(yi)場戰役。

　　經(jing)過(guo)15個月集中(zhong)奮戰，山西(xi)省(sheng)紀檢監(jian)察機關辦案人(ren)員(yuan)的(de)足跡遍布全國25個省(sheng)份(fen)，調取(qu)證據材(cai)料180余(yu)萬份(fen)；形成(cheng)卷宗(zong)3萬余(yu)份(fen)；撰寫分(fen)析報(bao)告材(cai)料210余(yu)萬字……

　　為向記者還(huan)原案(an)件(jian)(jian)始末，辦(ban)案(an)人員搬出了幾十本資(zi)料匯(hui)編。厚(hou)厚(hou)的材料中，既有相關政策文(wen)件(jian)(jian)匯(hui)編，又有查辦(ban)“德(de)御(yu)系(xi)”案(an)件(jian)(jian)期間(jian)的每日工作(zuo)專報，還(huan)有針(zhen)對基層行社這類“小法人”金融機構等具體問題的多份(fen)分析(xi)報告。

　　辦案人(ren)員提(ti)到的(de)“德御(yu)系”，是晉中商人(ren)田文軍控制(zhi)的(de)數個關(guan)聯公(gong)司(si)的(de)合(he)稱，因最早的(de)主體(ti)公(gong)司(si)名為德天御(yu)生態(tai)科技（北京）有限公(gong)司(si)，故被稱為“德御(yu)系”。

　　2011年(nian)起(qi)，“德(de)御(yu)系”實際(ji)控(kong)制人田文軍借全國農信社改制和(he)城(cheng)商行(xing)增資擴股之機，使“德(de)御(yu)系”關聯企業以入股方式(shi)深度(du)滲透到山西(xi)省農信社、農商行(xing)以及城(cheng)商行(xing)等。銀行(xing)股東身份，為“德(de)御(yu)系”從基層銀行(xing)違(wei)規貸款(kuan)投入資本市場提供了便利。

　　金(jin)融亂象特別是違(wei)法(fa)亂紀的(de)金(jin)融活動，往往涉及巨(ju)大經濟利益和(he)諸多關系(xi)紐帶。田文軍及“德御系(xi)”關聯企業(ye)編(bian)織了兩張(zhang)犯罪(zui)網絡。

　　一張是“造假(jia)網(wang)”——

　　為更方便地(di)從銀行套取資金，“德御系”大量偽造(zao)公章及(ji)各種(zhong)材(cai)料。田文軍(jun)還專門(men)設立(li)了研究(jiu)如何造(zao)假(jia)的(de)“技(ji)術處(chu)”，制(zhi)作的(de)假(jia)公章就有(you)上千枚，偽造(zao)文書材(cai)料重達十(shi)幾噸。而為了規避原銀監會(hui)授信(xin)集(ji)中度的(de)監管，“德御系”成(cheng)立(li)若(ruo)干(gan)個企業，由這些企業互相擔保，編(bian)織出若(ruo)干(gan)滿足(zu)銀行信(xin)貸條件的(de)虛(xu)假(jia)會(hui)計(ji)報表。

　　一張(zhang)是“圍(wei)獵網”——

　　“德(de)御(yu)(yu)系(xi)”想方(fang)設法拉攏腐蝕(shi)金融機構管理人(ren)員，收(shou)買銀行(xing)授信審批權力。僅山西省金融系(xi)統，就有20名(ming)公職人(ren)員收(shou)受(shou)“德(de)御(yu)(yu)系(xi)”財(cai)物總額達(da)兩個多億(yi)元，其中包(bao)括多名(ming)“一(yi)把手”。

　　面對(dui)“德(de)御系”的“糖衣炮彈”，金融監管部門多名(ming)領導干(gan)部也罔顧(gu)金融風險，棄守(shou)監管責任，導致(zhi)風險敞口一步(bu)步(bu)擴大。

　　除(chu)不法企(qi)業的“圍獵(lie)”和(he)造假外，基(ji)層(ceng)農信(xin)社的“小法人(ren)”制(zhi)度、基(ji)層(ceng)行社內控機制(zhi)失靈、山(shan)西省聯社未能(neng)有效監管(guan)以及城商行“一把手”權力獨(du)大(da)等，也(ye)是“德御系”能(neng)夠違規融資(zi)貸(dai)款，造成金(jin)融風險的重(zhong)要原因。

　　多年來，“德御(yu)系”以貸款、資管計劃、信(xin)托計劃、票據業務等(deng)方式(shi)，違(wei)規(gui)大(da)(da)額融資，又(you)將資金層層嵌套偽裝，投入(ru)資本市場(chang)，操縱股票交(jiao)易(yi)。2017年，“德御(yu)系”長(chang)期違(wei)規(gui)圈錢(qian)被(bei)戳破，資金鏈(lian)斷裂(lie)，帶(dai)來地方重(zhong)大(da)(da)金融風險積聚。

　　從金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)到監管部門(men)，一再(zai)錯(cuo)失風險處(chu)置良機(ji)。“德御系”在(zai)山(shan)西多(duo)家金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的違規(gui)融(rong)資貸款達(da)兩千多(duo)億元，農信社和(he)城商行(xing)成為腐敗重災區。

　　辦案人員介紹，在“德御系(xi)”債務風險形成過程(cheng)中，幾乎每個(ge)(ge)環節都有腐(fu)敗分子與不法商(shang)人內外勾結，波及(ji)全省11個(ge)(ge)市(shi)、50多個(ge)(ge)縣（市(shi)、區）。

　　堅決守住不發生系統性區域性金融風險底線

　　在(zai)掌握部分公職(zhi)人員失(shi)職(zhi)瀆(du)職(zhi)、權錢交易的問題(ti)線索后，山西省委統籌懲治金(jin)融(rong)腐敗(bai)和(he)維護(hu)金(jin)融(rong)安全，把集(ji)中懲治地方金(jin)融(rong)領域腐敗(bai)問題(ti)作為一場較量、一場斗爭(zheng)，果斷決定對“德御系”關聯(lian)企業違規(gui)融(rong)資涉及(ji)公職(zhi)人員涉嫌失(shi)職(zhi)瀆(du)職(zhi)等違法犯(fan)罪問題(ti)進行(xing)調查(cha)。

　　2020年6月，山西(xi)省紀委(wei)監委(wei)以(yi)事立案(an)，成立專案(an)組，對全省地方金融(rong)系統系列腐敗案(an)件進行審(shen)查調查。

　　“深挖徹查(cha)違規融資(zi)(zi)背后的腐(fu)敗問題和責任問題，嚴(yan)肅懲治(zhi)(zhi)資(zi)(zi)本與(yu)權力勾連(lian)破壞金融政治(zhi)(zhi)生態(tai)和發(fa)展(zhan)環境問題。”在辦案(an)之初，山西省(sheng)委(wei)(wei)常委(wei)(wei)，省(sheng)紀委(wei)(wei)書記(ji)、監委(wei)(wei)主任王(wang)擁軍就要求以狠抓辦案(an)引領“三不腐(fu)”一(yi)體推進，堅持“查(cha)案(an)件、維(wei)穩定、防風(feng)險、挽(wan)損失、助改革、凈生態(tai)”同(tong)步發(fa)力、標(biao)本兼治(zhi)(zhi)。

　　準確判(pan)斷風(feng)險(xian)隱患(huan)是保障金融(rong)安(an)全的前提(ti)。專(zhuan)案一開始，山西省委就(jiu)把查處金融(rong)腐敗與防范化解金融(rong)風(feng)險(xian)、深化地方金融(rong)改革統籌起來推進。

　　山(shan)(shan)西省(sheng)委(wei)對省(sheng)聯社班子進(jin)行(xing)(xing)改組(zu)，對地方(fang)金融(rong)監督(du)管理局(ju)(ju)主要領導(dao)進(jin)行(xing)(xing)調整(zheng)。專案(an)組(zu)成立當天，免去(qu)了時(shi)任(ren)山(shan)(shan)西省(sheng)聯社黨(dang)(dang)委(wei)書記、理事(shi)長(chang)崔聯會，黨(dang)(dang)委(wei)副書記、副理事(shi)長(chang)、主任(ren)邢亮喜，黨(dang)(dang)委(wei)專職(zhi)副書記、副理事(shi)長(chang)王忠澤及山(shan)(shan)西省(sheng)地方(fang)金融(rong)監督(du)管理局(ju)(ju)黨(dang)(dang)組(zu)書記、局(ju)(ju)長(chang)竟暉等四人職(zhi)務。

　　同(tong)一天，還在擔任山(shan)(shan)西省審計廳黨(dang)組書記、廳長的王亞(ya)臨危(wei)受(shou)命，再次回到了(le)山(shan)(shan)西省聯(lian)社，擔任黨(dang)委書記、理事長。

　　“2013年(nian)到審計廳工作(zuo)之前(qian)，我就擔任過(guo)山(shan)西省聯(lian)社(she)黨委書記，曾和農(nong)(nong)(nong)信(xin)干部職工并肩奮(fen)斗過(guo)。”提起(qi)回歸(gui)農(nong)(nong)(nong)信(xin)后了(le)解到的(de)情況(kuang)，王亞認為，當時農(nong)(nong)(nong)信(xin)系(xi)(xi)統面前(qian)有“三(san)(san)個坎”：第一(yi)個坎是風(feng)(feng)(feng)(feng)險，農(nong)(nong)(nong)信(xin)社(she)許(xu)多風(feng)(feng)(feng)(feng)險是歷史和體制弊端形(xing)成(cheng)(cheng)的(de)，但在2015至(zhi)2017年(nian)這三(san)(san)年(nian)乃至(zhi)2018年(nian)形(xing)成(cheng)(cheng)了(le)集(ji)聚性的(de)風(feng)(feng)(feng)(feng)險。如不及時采取(qu)措施，這種風(feng)(feng)(feng)(feng)險會迅速蔓延，形(xing)成(cheng)(cheng)系(xi)(xi)統性問題。第二(er)個坎是方向，由(you)于管理(li)的(de)“松軟亂”，導致亂象叢(cong)生(sheng)。第三(san)(san)個坎是隊(dui)伍，“懶散貪”無處不在。

　　倍感壓力的王(wang)亞，按照省委(wei)要求(qiu)，即(ji)刻在農信系(xi)統啟動違規融資貸款摸底清理整治。

　　對于城(cheng)商行系統，專案組成立(li)10天左(zuo)右，山西(xi)省委巡(xun)視組就進駐了大同、晉中、陽泉、長治、晉城(cheng)5家(jia)市級(ji)城(cheng)商行，進行提級(ji)機(ji)動巡(xun)視，全面(mian)排查存在的問(wen)題(ti)和(he)癥結(jie)。

　　巡(xun)(xun)(xun)視(shi)(shi)期間，山西省紀(ji)檢監察機關積(ji)極與(yu)巡(xun)(xun)(xun)視(shi)(shi)組對接掌(zhang)握巡(xun)(xun)(xun)視(shi)(shi)中的“活”情況，從快從嚴處置(zhi)巡(xun)(xun)(xun)視(shi)(shi)移(yi)交(jiao)問(wen)題線索(suo)并通報相關處置(zhi)情況，形成雙向溝(gou)通交(jiao)流(liu)機制。這(zhe)輪清(qing)家底的巡(xun)(xun)(xun)視(shi)(shi)，共發現面上問(wen)題125個、問(wen)題線索(suo)114條。

　　一系(xi)列“組合拳”，為(wei)主動(dong)排雷設置(zhi)了緩沖期(qi)(qi)，為(wei)查辦(ban)案(an)件提供(gong)了窗口期(qi)(qi)。

　　深挖徹查金融“蛀蟲”和監管“內鬼”

　　金融領域案(an)件(jian)具有(you)(you)涉案(an)金額大(da)、敏感度高、關(guan)聯性強、易引(yin)發(fa)次(ci)生風險等特點。如(ru)何確(que)保政治效果(guo)(guo)、紀法(fa)效果(guo)(guo)和社會效果(guo)(guo)有(you)(you)機統一？專案(an)組統一思(si)想認(ren)識：主(zhu)動排雷、精準拆彈。

　　從進入專案組開始，山西省(sheng)紀委監委相關辦案人員就感受到了案件的(de)難(nan)度。農信社人員身份界定和法律適用(yong)問題是(shi)首(shou)先要解決的(de)難(nan)題。

　　“現在看，相關(guan)(guan)違規行(xing)為具體(ti)表現為規避(bi)貸款集中度限(xian)制、規避(bi)貸款資金用途限(xian)制、規避(bi)授信(xin)盡(jin)職(zhi)要(yao)求、違規開展關(guan)(guan)聯交(jiao)易等。”辦(ban)案人(ren)(ren)員回憶，當時，公職(zhi)人(ren)(ren)員大范圍涉違法發放貸款行(xing)為在全(quan)國沒有先例(li)，在“德(de)御系”案件中不僅涉案金額高，涉案人(ren)(ren)數(shu)也(ye)多。

　　證據審核(he)組(zu)查閱了大(da)量案例(li)和司法解釋，研(yan)究如何(he)認定違法發(fa)放(fang)貸(dai)款罪(zui)行為(wei)和數額(e)、區分行受賄犯罪(zui)與違紀行為(wei)等疑難問(wen)題，并協調省高(gao)院(yuan)向最高(gao)人民(min)法院(yuan)進行請示，為(wei)案件準確定性和適用法律(lv)提供依據。

　　這起金融專案是罔顧黨中央決(jue)策部署，政治(zhi)問題與(yu)經濟(ji)問題相交(jiao)織(zhi)(zhi)、金融風(feng)險與(yu)金融腐(fu)敗相交(jiao)織(zhi)(zhi)、不(bu)正之風(feng)與(yu)違(wei)法犯罪相交(jiao)織(zhi)(zhi)、新型腐(fu)敗與(yu)傳統腐(fu)敗相交(jiao)織(zhi)(zhi)的典型。沒有(you)“大兵(bing)團作戰”集中辦(ban)案模式，就(jiu)不(bu)能實(shi)現深挖徹查(cha)。

　　專案組(zu)(zu)發揮(hui)組(zu)(zu)織(zhi)作用和系統(tong)優勢，統(tong)籌全省(sheng)力量，1200余名紀檢(jian)監察(cha)干部(bu)投(tou)入戰斗，成立由市紀委書(shu)記擔任組(zu)(zu)長的審查調(diao)查組(zu)(zu)，同時協(xie)調(diao)法檢(jian)、公安、審計等部(bu)門(men)，攥(zuan)指成拳，合(he)力攻(gong)堅。

　　專案組以雷(lei)霆之勢快速(su)開局(ju)，一(yi)手抓農信(xin)社，一(yi)手抓城商行(xing)，分化阻斷，各(ge)個(ge)擊破。一(yi)個(ge)月(yue)內，案件(jian)查辦(ban)取得突破性進展(zhan)。

　　金融(rong)腐敗案件往往牽一(yi)發而動全身(shen)，稍(shao)有不慎就會形成(cheng)金融(rong)風險，甚至引(yin)發社(she)會風險、政治風險，形成(cheng)系統性風險。查(cha)清查(cha)透案情的同時，專案組(zu)必(bi)須確保金融(rong)系統運行穩定。

　　為嚴防擠兌等(deng)金融風(feng)險，在(zai)案件信息(xi)發布上，山西(xi)省委統一部署，建(jian)立健全風(feng)險分級(ji)響應(ying)制度。

　　“案件初期(qi)，我們(men)就(jiu)掌握了(le)個別(bie)干(gan)部的問(wen)題線索，等到局(ju)勢穩定后，對其進行立案。留置時，會先和金(jin)融機構主(zhu)要負責人(ren)進行溝(gou)通，確(que)定替代人(ren)選后再采取措施，確(que)保工作不斷、全局(ju)穩定。”山(shan)西省紀委(wei)監(jian)委(wei)相(xiang)關(guan)辦案人(ren)員向記者(zhe)講述了(le)當時的情況，整個辦案過程中，專(zhuan)案組還及時和人(ren)大、政協及檢察(cha)機關(guan)加強溝(gou)通。

　　在(zai)處置涉案企業資產時，專案組既果斷查封(feng)、扣押(ya)、凍結，又在(zai)查清案情的(de)基礎上及時解除相關措施，防止因辦案造成企業停擺(bai)。

　　“專(zhuan)案(an)組堅(jian)持除惡務(wu)盡、清倉見底，推(tui)動案(an)件橫向(xiang)拓(tuo)展(zhan)，縱(zong)向(xiang)深入。”山(shan)西省(sheng)(sheng)紀委副書記、監委副主任、專(zhuan)案(an)組組長王鵬介紹，橫向(xiang)到(dao)(dao)邊，對金融監管部門、農信社(she)、城商(shang)行、駐晉銀(yin)行、省(sheng)(sheng)屬金融企業等系統全(quan)部“過(guo)篩子”；縱(zong)向(xiang)到(dao)(dao)底，從省(sheng)(sheng)級到(dao)(dao)市級、從縣級行社(she)到(dao)(dao)基層(ceng)營業網點，循線(xian)深入，靶(ba)向(xiang)發力(li)，一(yi)查到(dao)(dao)底，絕不姑(gu)息。

　　一(yi)(yi)年多的(de)(de)時間里，專(zhuan)案組以田文軍及(ji)“德御系”關(guan)聯企業違規融資背后的(de)(de)腐(fu)敗(bai)問題(ti)為突(tu)破口(kou)，查(cha)辦了(le)一(yi)(yi)批農信系統(tong)、城商(shang)行系統(tong)、駐晉銀行腐(fu)敗(bai)案件；以金融機(ji)構違規發放貸(dai)款涉及(ji)金融監管(guan)(guan)部(bu)門失職瀆(du)職問題(ti)為突(tu)破口(kou)，查(cha)辦了(le)一(yi)(yi)批金融監管(guan)(guan)部(bu)門典型腐(fu)敗(bai)案件……

　　據統計，山(shan)西省紀(ji)檢監(jian)察(cha)機(ji)關查(cha)處涉案(an)(an)公(gong)職人(ren)員違紀(ji)違法所得(de)總金額達(da)27.89億元，追贓挽損查(cha)封(feng)扣押凍結涉案(an)(an)公(gong)職人(ren)員和“德(de)御系”關聯企業等(deng)單(dan)位及人(ren)員涉案(an)(an)資產(chan)共計76.73億元，保證(zheng)了地方(fang)金融機(ji)構平穩運行和社(she)會大局穩定。

　　辦案(an)人(ren)員(yuan)告(gao)訴記者，通過查辦這起地方金(jin)融領(ling)域腐(fu)敗專案(an)，大家(jia)都深刻認識(shi)到(dao)，把黨的全(quan)面領(ling)導貫穿(chuan)始終，把“三不腐(fu)”一體推(tui)進(jin)貫穿(chuan)始終，是(shi)案(an)件(jian)查辦有(you)力有(you)序的政治保障。（記者 李(li)靈娜(na)）